흑조 이론
1. 개요
Black Swan Theory. 번역에 따라 검은 백조 이론으로 칭하기도 한다. 이론의 핵심은 전혀 예상할 수 없었던 사건이 실제로 발생하고 후폭풍이 생기며, 사후 이를 분석하는 과정에서 과장이 일어난다는 내용이다.칠면조가 한 마리 있다. 주인이 매일 먹이를 가져다준다. 먹이를 줄 때마다 '친구'인 인간이라는 종이 순전히 '나를 위해서' 먹이를 가져다주는 것이 삶의 보편적 규칙이라는 칠면조의 믿음은 확고해진다. 그런데 추수감사절을 앞둔 어느 수요일 오후, '''예기치 않은 일이 칠면조에게 닥친다.''' 칠면조는 믿음의 수정을 강요받는다. 칠면조는 어제까지의 사건들에서 내일 있을 사건을 알아낼 수 있는가?[1]
아마도 상당히 많은 것들을 알아낼 수 있을 테지만, 아무튼 그것은 칠면조 자신이 알고 있다고 생각하는 것보다는 적다. '''그리고 이 '적은' 것이 모든 것을 바꿔놓는다.'''
나심 니콜라스 탈레브
사람은 기본 심리로 불확실했던 사건이 생기면 사후 원인 분석을 통해 끼워 맞추기식으로 확실한 전조가 있었음을 믿으며, 나아가 이 사건은 반드시 일어날 수 밖에 없었던 사건이고 일어날 수 있었다는 것을 예측할 수도 있었다는 식으로 생각한다는 것이다.
2. 상세
레바논 출신의 경영학자 나심 니컬러스 탈레브가 맨 처음에 제시한 단어이나, 사실 엄밀히 말해서 그 개념 자체는 엄청나게 새로운 것은 아니다.
이 이론을 설명하는 탈레브의 개념은 다음과 같다.
- 미지의 영역[2]에 경제 기폭이 존재한다.
- 그 기폭은 한번 터지면 엄청난 후폭풍을 감수해야 하며, 대개 기존의 체제나 기업 등의 단체가 붕괴되며 질서가 재편되는 사건은 이러한 예측하지 못한 변동에 의해 야기된다.
- 그러면서도 후폭풍이 끝나고 나면 그 원인을 미리 명확하게 알 수가 있었다고 사후적으로 강변하지만, 다음 번의 또다른 블랙스완이 언제 어떻게 나타날지는 예측하지 못한다.
이 이론은 미국발 금융위기 이후 들어서 주목을 받고 있는데 이는 현 금융대란의 현실을 너무나도 잘 꼬집었기 때문이다. 미국발 대침체를 위의 이론에 대입해보면,맨 처음 오스트레일리아에서 흑조가 발견될 때 사람들은 백조만 알았지 흑조가 있는 줄을 몰랐습니다. 일단 발견되고 나니 생물학계는 물론이고 전 유럽이 충격에 휩싸였죠. 그러나 과학적 연구를 통해 왜 흑조가 존재하는지 명확하게 알게 되었습니다.
- 서브프라임 모기지 사태가 터졌다. 그런데 앨런 그린스펀 시절에는 금융규제 완화가 불러 일으킬 이러한 무시무시한 결과를 예측하지 못했다.
- 일단 서브프라임이 터지고나니 안전하다던 파생상품들이 모조리 무너졌다. 그때 무너진 파생상품의 가치를 달러로 환산하면 1조 달러가 넘는다.[3]
- 이런 상황이 왜 닥쳐왔는지 지금 생각해보면 너무나도 명확하다고 생각된다.
경제학 이론에서 나온 용어지만 의외로 역사학적으로 이런 이론이 나오는 경우가 많다. 역사에 부정적인 후폭풍을 몰고온 인물이 있었고, 그 사람이 본격적으로 행동을 보이기 전에 여러 전조들이 있었는데 왜 그를 후계자로 임명했거나 권력을 주었냐는 식의 비판이 대부분 이런 식.
나심은 본인의 저서 블랙 스완에서 다소 과격한 주장을 펼치는데, 바로 현대의 경제학의 대부분이 협잡꾼의 개수작이라는 것. 너무나도 복잡한 현실에서 눈을 돌리고, 플라톤주의적인 이상적인 세계에만 집착하는 사람들을 헛똑똑이라고 칭하며, 이런 사람들이 노벨상을 받는 현실이 개탄스럽고, 정규분포곡선을 쓰지 말아야 할 곳에 사용한 결과 수많은 해악을 낳았다고 나심은 주장한다.
이를 경제학자들에게 성토해도, 그 자리에서는 수긍하는 사람들이 많지만 뒤돌아서면 이전에 했던 그 방식을 답습하고, '그러나 이 방법 말고는 우리가 가진 것이 없잖소.' 하는 태도를 고수하거나, 심하게는 주장에는 반박도 하지 못한 채 인신공격을 하기도 한다고 한다. 이렇듯 수많은 학자들이 통계의 기본 속성조차 이해하지 못하는 상황이 너무나 답답하다고 한다.
가장 대표적이고 충격이 큰 블랙 스완은 '''9.11 테러'''였다. 2008년 금융위기는 어느 정도 전조가 보인 반면, 9.11 테러는 오사마 빈 라덴이 비행기를 처박기 전까지 '''아예 예상조차 되지 않았다'''.
3. 관련 용어
- 그레이 스완 (grey swan) - 발생 가능성이 어느정도 있고 일반인들도 언젠가는 발생할 것을 알지만 일상에서는 그런 가능성을 거의 무시하고 방심하고 살다가 갑자기 발생해서 큰 결과를 초래하는 사건이나 가능성을 말한다. 전염병의 유행, 전쟁, 지진, 항공기 추락사고 등등 을 말한다.[4]
- 회색 코뿔소 (grey rhino) - 분명히 눈앞에 달려오는 위험이지만 이를 보지 못하거나, 두려움에 아무것도 못하거나 눈앞에 두고도 이를 부정하거나 하여 맞는 위험. 충분히 예측할 수 있는 위험이지만 알면서도 해결할 엄두가 안나서 방치하다가 위기를 당한다. 예를 들어 부동산 거품이라든지 대규모 정부 부채 부실 금융시장 등이 있다.
- white swan - 위의 블랙 스완/그레이 스완의 파생된 개념으로 대부분의 사람들이 조만간에 발생할 것을 거의 확신하는 종류의 사건을 말한다. 경기하락이나 재벌총수/정치인의 부정부패 사건나 태풍이나 홍수 같은 늘 벌어지는 흔한 재해나 사건 등.
- 보이지 않는 고릴라 (invisible gorilla) - 분명히 존재하는데 사람들이 잘 의식하지 못하고 보지 못하고 넘어가는 것을 말한다. 심리학의 선택적 주의 실험에서 나온 용어.
- 방 안의 코끼리 (elephant in the room) - 누구에게나 보이고 모를 수가 없는데 사람들이 직접 언급을 꺼리고 마치 안보이고 없는 거처럼 행동하는 것들. 빈부 격차나 인종 차별 같은 것들.
- 하얀 코끼리 (white elephant)[5] - 매우 많은 비용과 정성을 들여 만들었지만 실제적으로는 쓸모나 이득은 적고 거액의 유지비만 계속 잡아먹는 것들. 예를 들어 거대 동상같은 조형물이나 올림픽 개최후 쓸모없이 유지비만 들어가는 유휴시설 같은 것.
4. 관련 문서
[1] 참고로 이 '칠면조와 먹이' 비유는, 매우 유명한 러셀의 비유를 인용한 것이다. 단, 러셀의 주장은 단지 귀납법 자체의 약점을 지적하기 위한 것에 가깝다.[2] 이 미지란 것은 사회과학이나 역사와 같은 다른 학문에서 또한 존재하며 이러한 미지의 영역은 고도로 개연성이 부족한 필연적인 사건들을 평가절하함으로써 그 수가 더욱 증가하게 된다.[3] 참고로 당시 기준(2007)으로 한국의 1년 GDP가 1조 달러를 간신히 넘는 수준이다. 한 마디로 폭발적인 대란인 것이다.[4] 그런데 고니류의 새끼는 죄다 회색이다.[5] 과거 동남아시아 지역의 왕이 자기가 싫어하던 신하에게 흰색 코끼리를 선물한 것에서 유래했다고 한다. 흰색 코끼리는 신성시되는 동물이니 함부로 죽여서도 안되고 먹이만 왕창 먹어대어 결국 주인을 파산하게 만드는 방식.[6] 사실 상 흑조 이론에 기반한 내용이 많다.